Indexfonds

Bei Indexfonds handelt es sich um Fonds, die das Portfolio eines Referenzindex wie etwa des DAX (Deutscher Aktienindex) oder des Dow Jones Industrial Average möglichst genau abbilden. Börsengehandelte Indexfonds werden auch als Exchange Traded Funds, kurz ETFs, bezeichnet.

Nachbildung eines Referenzindex

Um eine möglichst genaue Nachbildung des Referenzindex erreichen zu können, investieren Indexfonds im gleichen Verhältnis in eben jene Papiere, die auch im zugrunde liegenden Index enthalten sind. Der Tracking Error gibt an, wie präzise der Indexfonds den jeweiligen Referenzindex nachbildet. Je geringer der Tracking Error ausfällt, desto genauer gibt der Wert des jeweiligen Indexfonds die Wertentwicklung des zugrunde liegenden Index wieder.

Indexfonds – passive Form der Geldanlage

Bei aktiv gemanagten Fonds versuchen die Fondsmanager in der Regel die Rendite eines bestimmten Index zu überbieten, indem sie für den eigenen Fonds die Titelzusammenstellung variieren. Laut wissenschaftlichen Studien sind solche Fonds jedoch in 90 Prozent der Fälle nicht erfolgreich, bleiben im Hinblick auf die Performance hinter dem Vergleichsindex zurück. Passive Investments wie Indexfonds hingegen benötigen kein aktives Management und zeichnen sich dementsprechend durch deutlich geringere Managementgebühren aus. Ob bei Indexfonds die Dividende an die Anleger fließt, hängt im Wesentlichen davon ab, ob der Referenzindex ein Performance- oder ein reiner Kursindex ist. Der DAX beispielsweise ist ein Performance-Index. Das bedeutet, die Dividenden , die die hierin enthaltenen Unternehmen ausschütten, fließen in die Indexberechnung ein. Dementsprechend werden auch in Indexfonds, die den DAX abbilden, die Dividenden berücksichtigt. Solche Indexfonds, die die Dividende reinvestieren, werden auch thesaurierende Fonds genannt. Fonds, die die auf Kursindizes basieren, schütten die Dividenden hingegen an die Anleger aus.

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